Finanza e Controllo con Intelligenza Artificiale
Implementiamo IA in FP&A, Tesoreria e Controllo di Gestione sopra i tuoi sistemi attuali (ERP/BI/Banche) per eliminare le attività ripetitive, aumentare la precisione delle previsioni e accelerare chiusura e riconciliazione. Lavoriamo con dati reali, processi chiari e metriche d’impatto orientate al ROI.
Contatto diretto: info@bastelia.com
Problemi che risolviamo
Se il tuo team finanza passa ore a copiare dati tra sistemi, riconciliare movimenti o ad aggiustare previsioni con fogli di calcolo non auditati, stai perdendo margine e focus strategico. L’IA consente di automatizzare attività ripetitive, elevare la qualità del dato e accorciare il ciclo decisionale con tracciabilità a prova di audit.
- Dati dispersi e ritardi in reporting, tesoreria e controllo di budget.
- Chiusure mensili lunghe e riconciliazioni manuali con margine d’errore.
- Forecast poco precisi, senza scenari “what-if” né analisi di sensibilità.
- Controlli interni deboli e allarmi tardivi su scostamenti o frodi.
Il nostro approccio trasforma l’IA in un copilota operativo per CFO e Controller: integra fonti, rileva anomalie, anticipa la cassa e spiega le variazioni in linguaggio chiaro. Tu decidi; l’IA prepara il terreno.
Casi d’uso che implementiamo
1) Tesoreria predittiva e cash forecasting
Proiezioni di liquidità quasi in tempo reale con collegamento a banche ed ERP. Modelli che apprendono dallo storico e dai driver di business; simulazione di scenari, sensibilità per cliente/fornitore e raccomandazioni di aggiustamento. Allerta quando il saldo previsto scende sotto soglie o quando cambiano i pattern di incasso/pagamento.
- Scenari “best/base/worst” e stress delle ipotesi chiave.
- Prevenzione delle tensioni di cassa e ottimizzazione del capitale circolante.
- Integrazione con riconciliazione automatica per chiudere il ciclo.
2) Automazione contabile e riconciliazione
Classificazione automatica delle scritture, matching dei movimenti e regole apprese dai tuoi dati. Meno errori, chiusure più rapide e tracciabilità completa di ogni movimento per audit interni/esterni.
- Riconciliazione bancaria e dei gateway di pagamento con spiegazione delle differenze.
- Raccomandazioni di aggiustamenti e accantonamenti con registro delle evidenze.
- Pannello delle anomalie con priorità, responsabile e SLA.
3) FP&A con IA (budget, rolling forecast e varianze)
Modelli previsivi che combinano vendite, stagionalità, campagne, prezzi e driver operativi. Confronto budget vs. consuntivo, spiegazione degli scostamenti e narrativa automatica in linguaggio naturale per i comitati di direzione.
- Ipotesi e sensibilità con impatto sul margine.
- Forecast continuo per linea di business, canale, regione o SKU.
- Workflow di approvazione e controllo versioni.
4) Dashboard finanziari “intelligenti”
KPI azionabili in un unico luogo: margine, EBIT/EBITDA, OPEX/CAPEX, DSO/DPO, rotazione inventario e salute dei ricavi. Evidenziamo insight con significatività statistica e suggeriamo azioni, prioritizzando il ROI atteso.
- Spiegabilità: perché cambia il KPI e cosa lo guida.
- Allarmi di soglia e “anomalie” con evidenza.
- Esportabili in presentazioni e pacchetti per il comitato.
5) Rilevazione anomalie e controllo interno
Modelli di rilevazione precoce di outlier in spese, fatture e incassi. Rischi operativi, duplicazioni, frodi e policy non rispettate. Tutto con evidenze, responsabile e tracciabilità per l’auditor.
- Regole + apprendimento statistico per meno falsi positivi.
- Remediation guidata e registro per audit.
- Integrazione con ticketing e approvazione eccezioni.
6) Conformità, governance dei dati e IA responsabile
Policy e controlli by-design: ruoli e accessi, registro decisioni, segregazione funzioni, valutazioni d’impatto e audit dei modelli. Progettazione allineata alle buone pratiche di governance e al contesto normativo italiano/UE.
- Inventario dei dataset, retention e qualità del dato.
- Monitoraggio della deriva (model drift) e ricalibrazione.
- Documentazione esecutiva per comitati e regolatori.
Come lavoriamo (metodologia Bastelia)
- Diagnostico di opportunità (2–3 settimane): inventario di dati/processi, fattibilità tecnica, business case e KPI (ore liberate, precisione forecast, giorni di chiusura).
- Pilota guidato: caso ad alto ROI (es. cash forecasting o riconciliazione) con criteri di successo chiari e baseline.
- Integrazione e rollout: connettori a ERP/BI/banche, automazioni, allarmi e dashboard; formazione del team e change management.
- Governance e miglioramento continuo: controlli, audit, monitoraggio modelli ed evoluzione dei processi.
Integrazioni tipiche (potenziamo ciò che hai)
Lavoriamo sopra i tuoi sistemi (ERP, BI e banking) senza imporre sostituzioni. Colleghiamo dati via API, RPA o connettori nativi e progettiamo automazioni con tracciabilità end-to-end. Tecnologie abituali: SAP, Oracle, Microsoft/Power BI, Sage e suite di tesoreria.
- Connettori verso banche e gateway con riconciliazione automatica.
- Dashboard in Power BI / BI esistente, pronti per il comitato.
- Gestione identità, ruoli e accessi integrata con l’IT.
Risultati che misuriamo
Tempo di chiusura (giorni ↓)
Dalla “chiusura a cascata” alla chiusura continua: meno attività manuali, anomalie visibili e riconciliazione semiautomatica.
Precisione del forecast (MAPE ↓)
Modelli che apprendono con nuovi dati e spiegano gli scostamenti; migliori decisioni di acquisto, vendita e finanza.
DSO / DPO / Capitale circolante
Anticipo di incassi e pagamenti, ottimizzazione delle scadenze, meno tensioni di cassa e costo finanziario sotto controllo.
Tracciabilità e audit
Controlli, evidenze e registri decisioni per auditor interni/esterni. Documentazione di modelli, parametri e cambiamenti per conformità e continuità operativa.
Sicurezza, Conformità e IA responsabile
Progettiamo iniziative con governance dei dati (ruoli, accessi, retention), audit continuo e valutazioni d’impatto. La tracciabilità di processi e decisioni è parte del design, con controlli proporzionati al rischio, allineati a buone pratiche e al contesto normativo italiano/UE.
- Registri di trattamento e cataloghi di dati e modelli.
- Segregazione dei compiti, change control e model drift.
- Policy di uso responsabile e formazione del team.
Pacchetti e modalità di ingaggio
- Avvio: diagnostico di opportunità e roadmap prioritizzata per impatto/fattibilità.
- Pilota: caso d’uso con indicatori di successo e baseline per misurare il ROI.
- Scala: rollout per aree (tesoreria, contabilità, FP&A, reporting) e governance continua.
Prezzi su proposta: adattiamo i deliverable a obiettivi, tempistiche e sistemi di ciascuna azienda.
Domande frequenti
Devo cambiare ERP o BI?
No. Integriamo l’IA sopra i tuoi sistemi attuali (ERP/BI/banche) e processi. L’obiettivo è potenziare ciò che hai.
Quali miglioramenti posso aspettarmi in tesoreria?
Previsione continua di cassa, scenari e raccomandazioni; riduzione del lavoro manuale nelle riconciliazioni e maggiore visibilità del rischio.
L’automazione contabile è auditabile e sicura?
Sì. Progettiamo tracciabilità completa, controlli di accesso e registro delle evidenze. Documentiamo regole, modifiche e decisioni.
Come garantite la conformità?
Policy di IA responsabile, governance dei dati e audit continuo seguendo buone pratiche e il quadro normativo UE/Italia.
Parliamo del tuo caso
Raccontaci brevemente i tuoi sistemi (ERP/BI/banche), il problema principale e l’obiettivo. Ti proporremo un diagnostico rapido e un piano chiaro.
