Finances i Control amb Intel·ligència Artificial
Implantem IA a FP&A, Tresoreria i Control de Gestió sobre els teus sistemes actuals (ERP/BI/Bancs) per eliminar tasques repetitives, millorar la precisió de les previsions i accelerar el tancament i la conciliació. Treballem amb dades reals, processos clars i mètriques d’impacte orientades a ROI.
Contacte directe: info@bastelia.com
Problemes que resolem
Si el teu equip financer dedica hores a copiar dades entre sistemes, conciliar moviments o ajustar previsions amb fulls de càlcul sense auditoria, estàs perdent marge i focus estratègic. La IA permet automatitzar tasques repetitives, elevar la qualitat de la dada i escurçar el cicle de decisió amb traçabilitat que supera auditories.
- Dades disperses i retards en reporting, tresoreria i control pressupostari.
- Tancaments mensuals llargs i conciliacions manuals amb marge d’error.
- Previsions poc precises, sense escenaris “what-if” ni sensibilitat.
- Controls interns febles i alertes tardanes davant desviacions o fraus.
El nostre enfocament converteix la IA en un copilot operatiu per al CFO i el Controller: integra fonts, detecta anomalies, anticipa caixa i explica variacions amb llenguatge clar. Tu decideixes; la IA prepara el terreny.
Casos d’ús que implantem
1) Tresoreria predictiva i cash forecasting
Projeccions de liquiditat en temps quasi real amb connexió a bancs i ERP. Models que aprenen del teu històric i variables de negoci; simulació d’escenaris, sensibilitat per client/proveïdor i recomanacions d’ajust. Alertes quan el saldo projectat cau per sota d’umbrals o quan canvien patrons de cobrament/pagament.
- Escenaris “best/base/worst” i estrès d’hipòtesis clau.
- Prevenció de tensions de caixa i optimització de circulant.
- Integració amb conciliació automàtica per tancar el cicle.
2) Automatització comptable i conciliació
Classificació automàtica d’assentaments, matching de moviments i regles apreses a partir de les teves dades. Menys errors, tancaments més ràpids i traçabilitat completa de cada moviment per a auditoria interna/externa.
- Conciliació bancària i de passarel·les de pagament amb explicació de diferències.
- Recomanacions d’ajustos i provisions amb registre d’evidències.
- Quadre d’incidències amb prioritat, responsable i SLA.
3) FP&A amb IA (pressupost, rolling forecast i variacions)
Models de previsió que combinen vendes, estacionalitat, campanyes, preus i drivers operatius. Comparativa pressupost vs. real, explicació de desviacions i narrativa automàtica en llenguatge natural per a comitès de direcció.
- Proposta d’hipòtesis i sensibilitats amb impacte en marge.
- Forecast continu per línia de negoci, canal, regió o SKU.
- Workflow d’aprovació i control de versions.
4) Quadres de comandament financers “intel·ligents”
KPIs accionables en un únic lloc: marge, EBIT/EBITDA, OPEX/CAPEX, DSO/DPO, rotació d’inventari i salut d’ingressos. Destaquem insights amb impacte estadístic i suggerim accions de negoci, prioritzant el ROI esperat.
- Explicabilitat: per què canvia el KPI i què l’impulsa.
- Alertes d’umbral i “anomalia” amb evidència.
- Exportables a presentacions i paquets de comitè.
5) Detecció d’anomalies i control intern
Models de detecció primerenca d’outliers en despeses, factures i cobraments. Riscos operatius, duplicitats, frau i polítiques incomplertes. Tot amb evidències, responsable i traçabilitat per a l’auditor.
- Regles + aprenentatge estadístic per a menys falsos positius.
- Remediació guiada i bitàcola per a auditoria.
- Integració amb tiquets i aprovació d’excepcions.
6) Compliment, govern de dades i IA responsable
Polítiques i controls by-design: rols i accessos, registre de decisions, segregació de funcions, avaluacions d’impacte i auditoria de models. Disseny alineat amb bones pràctiques de governança i el context regulador espanyol.
- Inventari de datasets, retenció i qualitat de la dada.
- Monitoratge de deriva (model drift) i recalibratge.
- Documentació executiva per a comitès i reguladors.
Com treballem (metodologia Bastelia)
- Diagnòstic d’oportunitat (2–3 setmanes): inventari de dades/processos, viabilitat tècnica, cas de negoci i KPIs (hores alliberades, precisió de forecast, dies de tancament).
- Pilot guiat: cas d’alt ROI (p. ex., cash forecasting o conciliació) amb criteris d’èxit clars i base de comparació.
- Integració i desplegament: connectors a ERP/BI/bancs, automatitzacions, alertes i quadres; formació d’equip i suport al canvi.
- Govern i millora contínua: controls, auditoria, monitoratge de models i evolució de processos.
Integracions típiques (potenciem el que ja tens)
Treballem sobre els teus sistemes (ERP, BI i banca) sense forçar reemplaços. Connectem dades via API, RPA o connectors natius i dissenyem automatitzacions amb traçabilitat punta a punta. Tecnologies habituals: SAP, Oracle, Microsoft/Power BI, Sage i suites de tresoreria.
- Connectors a bancs i passarel·les amb conciliació automàtica.
- Quadres a Power BI / solucions BI existents, llestos per a comitè.
- Gestió d’identitats, rols i accessos integrada amb el teu TI.
Resultats que mesurem
Temps de tancament (dies ↓)
Del “tancament en cascada” al tancament continu: menys tasques manuals, incidències visibles i conciliació semiautomàtica.
Precisió del forecast (MAPE ↓)
Models que aprenen amb noves dades i expliquen desviacions; millors decisions de compres, vendes i finançament.
DSO / DPO / Working Capital
Anticipació de cobraments i pagaments, optimització de terminis, menys tensions de caixa i cost financer controlat.
Traçabilitat i auditoria
Controls, evidències i registres de decisions per a auditors interns/externs. Documentació de models, paràmetres i canvis per a compliment i continuïtat operativa.
Seguretat, Compliment i IA responsable
Dissenyem projectes amb govern de dades (rols, accessos, retenció), auditoria contínua i avaluacions d’impacte. La traçabilitat de processos i decisions forma part del disseny, amb controls proporcionals al risc, alineats amb bones pràctiques de governança i amb el marc espanyol de supervisió d’IA.
- Registres de tractament i catàlegs de dades i models.
- Segregació de funcions, control de canvis i model drift.
- Polítiques d’ús responsable i formació d’equip.
Paquets i forma de contractació
- Inici: diagnòstic d’oportunitats i roadmap prioritzat per impacte/viabilitat.
- Pilot: cas d’ús amb indicadors d’èxit i baseline per mesurar ROI.
- Escalat: desplegament per àrees (tresoreria, comptabilitat, FP&A, reporting) i govern continu.
Preus sota proposta: adaptem lliurables a objectius, terminis i sistemes de cada empresa.
Preguntes freqüents
He de canviar d’ERP o BI?
No. Integren IA sobre els teus sistemes actuals (ERP/BI/bancs) i processos. L’objectiu és potenciar el que ja tens.
Quines millores puc esperar en tresoreria?
Previsió contínua de caixa, escenaris i recomanacions; reducció de treball manual en conciliacions i més visibilitat del risc.
L’automatització comptable és auditable i segura?
Sí. Dissenyem traçabilitat completa, controls d’accés i registre d’evidències. Documentem regles, canvis i decisions.
Com garantiu el compliment?
Polítiques d’IA responsable, govern de dades i auditoria contínua seguint bones pràctiques i el marc espanyol de supervisió d’IA.
Parlem del teu cas
Explica’ns breument els teus sistemes (ERP/BI/bancs), el problema principal i l’objectiu. Et proposem un diagnòstic ràpid i un pla clar.
